Wir unterscheiden uns von konventionellen Vertretern, indem wir als unabhängige Makler auf den Markt zugreifen und somit gänzlich unabhängig verschiedenste Anbieter vermitteln können. Während der Großteil der Privatkunden in Deutschland gebunden und damit nicht unabhängig beraten wird, sind unsere Grenzen nur die, die uns der Kunde selbst setzt. Nur durch komplette Unhängigkeit wird maximale Transparenz ohne Interessenskonflikte möglich. Wir stehnen auf deiner Seite und handeln in deinem Auftrag und Interesse, nicht im Interesse einer Bank oder Versicherung.

Wir sind überzeugt, dass die Finanzbranche in ihrer aktuellen Form nicht mehr lange existieren kann. Die Welt wird immer digitaler, nur in der Finanzbranche ist dieser Trend leider kaum zu erkennen, wodurch viele Menschen das Thema Finanzen als unmodern empfinden. Das möchten wir ändern! Unser Geschäftsmodell funktioniert sowohl persönlich vor Ort aber auch digital per Video-Call. Dadurch ist für dich auch eine gänzlich ortsunabhängige Beratung möglich. Der komplette Prozess unserer DL kann papierlos und ohne Postweg erfolgen - das betrifft alle Formulare, Dokumente und erforderlichen Signaturen. Wir arbeiten mit der Kundenapp Simplr und können über die Investmentberatung hinaus deinen kompletten Finanz- und Versicherungsordner digitalisieren.

Privater Wohlstandsaufbau über Wertpapiere und Immobilien ist in der heutigen Zeit alternativlos geworden, besonders für die jüngere Generation. Wir stehen für einen 100%igen Investmentansatz bei der Vermögensbildung und führen unsere Kunden aus der Garantiezinsfalle. Medien und große Finanzinstitute werden zwar nicht müde, das Risiko von wertpapierbasiertem Vermögensaufbau herauszustellen, meist jedoch nur, um im Anschluss komplexe und zumeist teure Garantiezins-Produkte zu platzieren – ganz nach dem Motto der „Eier-legenden-Wollmich-Sau“.

Der weltweite Kapitalmarkt ist extrem gut erforscht! Die Wissenschaft ist sich einig, wie ein effizientes und stablies Portfolio aufgebaut baut werden sollte. Wegweisende Erkenntnisse sind nobelpreisprämiert. Aktives Management durch Stockpicking und Market Timing kann nicht stochastisch signifikant nachgewiesen werden (Markteffizienzhypothese). Investiere souverän und prognosefrei. Versuche den Weltmarkt nicht aktiv zu schlagen, sondern passiv und kostenoptimiert mit einem Weltportfolio aus ETFs und Indexfonds abzubilden. Wir wollen den Finanzmarkt also nicht neu erfinden. Wir möchten die Ergebnisse jahrzentelanger Kapitalmarktforschung Privatanlegern zugänglich machen.

Schlanke Prozesse unserer Kundenapp ermöglichen ein automatisiertes Prüfen deines Finanzordners und möglicher Bestandsprodukte. Dadurch kannst du deine persönlichen Finanzen kostentechnisch optimieren und mehr Raum für deine Vermögensbildung schaffen.

Neben dem Kern der Anlage (Weltportfolio aus ETFs) analysieren wir auch den passenden Rahmen. Die beste ETF Auswahl im Investmentkern kann nur so gut performen, wie der Rahmen es zulässt. Wir berücksichtigen beides und erstellen finanzmathematische Analysen auf Ingenieursniveau: Einmalkosten, laufende Gebühren, steuerliche Betrachtung bei Ausschüttung und weitere Eigenschaften - alles über die komplette Produktlebenszyklus. Ob Depot, Brutto- oder Netto-Depot-Police

Du erhältst eine durchgängige Transparenz über Kosten. Bei der Zusammenarbeit mit uns als Makler kannst du zwischen einem Entgelt auf Honorarbasis oder Provision wählen. Nur sehr wenige Anbieter in Deutschland sind in der Lage Honorarlösungen anzubieten.

Ermittle dein persönliches Risikoprofil als Ausgangsbasis für deine Anlage. Mit unserem Partner Finametrica können wir dir diese Möglichkeit zu Beginn unserer Dienstleistung kostenlos anbieten. Deine Risikoallocation zeigt dabei sehr genau, wie du dein Investment über verschiedene Assetklassen streuen solltest. Viele Privatinvestoren unterschätzen die Wichtigkeit, das persönliche Risikoprofil zu kennen

Mit unserer Dienstleistung kaufst du dir eine zusätzliche Wissensplattform ein. Profitiere von Vorträgen und Online-Webinaren mit Referenten aus der Kapitalmarktforschung.